- Propósito de este documento
Este documento describe la política de verificación de identidad (KYC, por sus siglas en inglés Know Your Customer) aplicable a los usuarios de Mr Bet en Argentina. Su objetivo es informar de manera clara sobre los requisitos, los procedimientos, los documentos aceptados y las consecuencias del incumplimiento, en conformidad con la normativa vigente en materia de juego online y prevención de lavado de dinero en el país.
- Base regulatoria
La verificación de identidad en Mr Bet responde a obligaciones legales establecidas en el marco regulatorio argentino aplicable al juego online. Entre los fundamentos normativos relevantes se encuentran:
- Las exigencias de la Unidad de Información Financiera (UIF) en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
- Los estándares de verificación biométrica vinculados al Registro Nacional de las Personas (RENAPER), que permiten validar la identidad de los usuarios de forma remota mediante reconocimiento facial con prueba de vida (liveness).
- Los requisitos establecidos por organismos reguladores provinciales, como el Instituto Provincial de Lotería y Casinos (IPLyC) de la Provincia de Buenos Aires, que fijan condiciones específicas de KYC para operadores habilitados.
- La Resolución 199/2011 y sus actualizaciones, que determinan los documentos oficiales válidos para acreditar identidad en Argentina.
- Obligatoriedad de la verificación
La verificación de identidad es un requisito obligatorio para todos los usuarios registrados en la plataforma. Ningún usuario puede acceder de forma plena a los servicios, en particular a la realización de retiros de fondos, sin haber completado y aprobado el proceso de verificación correspondiente.
La verificación puede ser requerida también en instancias adicionales, incluyendo operaciones de alto valor, cambios en los medios de pago registrados o cuando los sistemas de control detecten señales de alerta que justifiquen una revisión reforzada.
- Objetivos de la verificación
El proceso de verificación de identidad en Mr Bet tiene los siguientes fines:
- Confirmar que el usuario es mayor de 18 años, conforme a la edad mínima legal para participar en juegos de azar en Argentina.
- Validar que los datos personales declarados al momento del registro coincidan con los que constan en el documento de identidad oficial del usuario.
- Prevenir el uso de la plataforma para actividades de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras conductas ilícitas.
- Impedir el acceso a personas incluidas en registros de autoexclusión o prohibición de juego, como el Registro Nacional de Personas Ludópatas (RNPL) u otros listados provinciales equivalentes.
- Niveles de verificación
Mr Bet aplica un esquema de verificación escalonada según el perfil de actividad del usuario.
5.1 Verificación básica
Corresponde al nivel inicial requerido para operar en la plataforma. Incluye la validación de los datos personales ingresados al registrarse, la confirmación del correo electrónico y del número de teléfono, y la presentación de un documento de identidad oficial.
5.2 Verificación completa
Es requerida para acceder a retiros y a la totalidad de los servicios disponibles. Incluye la presentación del Documento Nacional de Identidad (DNI) por ambas caras en imagen de alta resolución, una selfie biométrica con prueba de vida según las instrucciones del sistema, y documentación que acredite la titularidad de la cuenta bancaria o medio de pago utilizado (por ejemplo, constancia de CBU o captura de homebanking a nombre del titular).
5.3 Debida diligencia reforzada
Es aplicable en casos de volúmenes de operación elevados, transacciones inusuales o cuando los sistemas de control así lo determinen. Puede requerir comprobantes de ingresos, extractos bancarios, declaraciones juradas u otra documentación que justifique el origen de los fondos.
- Documentos aceptados
Los documentos válidos para acreditar identidad en Mr Bet son los reconocidos por la normativa argentina vigente, siempre que se encuentren en vigencia al momento de la operación:
- Documento Nacional de Identidad (DNI) argentino, frente y dorso.
- Pasaporte vigente.
- Libreta Cívica o Libreta de Enrolamiento (en los casos en que la normativa lo permita).
- Documentos de identidad de países limítrofes autorizados por la Dirección Nacional de Migraciones, para usuarios extranjeros residentes en Argentina.
Para la acreditación de domicilio se aceptan facturas de servicios públicos, resúmenes bancarios u otros comprobantes recientes que indiquen el nombre completo y la dirección del titular.
Para la acreditación de medios de pago se requieren extractos de cuenta, constancias emitidas por la entidad bancaria o capturas de homebanking que demuestren la titularidad de la cuenta utilizada.
- Verificación biométrica
En cumplimiento de los estándares regulatorios vigentes en Argentina para el sector de juego online, se utilizan sistemas de verificación biométrica conectados al RENAPER. Este proceso implica el cotejo automático de la imagen facial del usuario contra los datos que obran en el registro civil argentino, con devolución de un resultado de coincidencia en tiempo real.
La verificación biométrica con reconocimiento facial y prueba de vida puede ser requerida en el momento del registro, en determinados accesos a la cuenta y en operaciones sensibles, conforme a lo que establezca la reglamentación aplicable.
- Plazos y consecuencias del incumplimiento
Mr Bet notificará al usuario cuando sea necesario completar o actualizar la verificación de identidad. Si el usuario no presenta la documentación requerida dentro del plazo indicado, o si la documentación presentada no supera los controles de validación, la plataforma podrá:
- Suspender temporalmente el acceso a determinadas funciones de la cuenta, incluyendo los retiros.
- Bloquear la cuenta hasta tanto se complete el proceso de verificación.
- Cerrar la cuenta en caso de que se detecte información falsa, documentación alterada o suplantación de identidad.
Los fondos retenidos durante un proceso de verificación serán gestionados conforme a la normativa aplicable y a los procedimientos internos de Mr Bet.
- Tratamiento de los datos personales
Los documentos e información biométrica recopilados durante el proceso de verificación son tratados conforme a la Ley 25.326 de Protección de los Datos Personales de Argentina y a la política de privacidad de Mr Bet. Los datos se utilizan exclusivamente para los fines de verificación de identidad, cumplimiento normativo y prevención de fraude. No se ceden a terceros salvo obligación legal o requerimiento de autoridad competente.
- Actualización de datos
El usuario tiene la obligación de mantener actualizados sus datos personales en la cuenta de Mr Bet. Ante cualquier cambio en la información de identidad, domicilio o medios de pago, deberá notificarlo y presentar la documentación correspondiente. La plataforma se reserva el derecho de solicitar una nueva verificación cuando los datos registrados presenten inconsistencias o hayan quedado desactualizados.
- Contacto
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede comunicarse con el equipo de soporte de Mr Bet a través de los canales oficiales indicados en la sección de contacto del sitio.